80 / 20法則,可以獲得最高的資金回報

文章最後更新: 十月 12, 2020

在投資方面,我們都希望獲得最高的金錢回報。有很多財務管理策略可以幫助這樣的目標。一些投資者使用圖表工具,而其他投資者則通過對市場的基本分析。但有人發現獲得最高回報的最佳途徑是遵循 “80 / 20 法則”。

當看到80 / 20 法則時,你可能認為是 “將80%的資金投入股票,而另外20%投入固定收益。” 但這是錯了。 80 / 20法則與整體的資金分配無關。

所以讓我們開始吧,這樣你就可以開始明白及實現最高的回報。

80 / 20 法則是什麼

80 / 20 法則是由意大利經濟學家 Vilfredo Pareto(帕累託) 開發的,也被稱為帕累托法則、關鍵少數法則、八二法則。帕累託在他的花園裡發現到他種植植株的豌豆莢中有20%佔他收穫的豌豆的80%。

然後,他將這一想法更進了一步,展示了意大利80%的財富僅佔其人口的20%。

他表示,在製造過程中,80%的質量控制問題是由20%的缺陷引起的。因此,如果一家企業專注於糾正20%的缺陷,他們會看到質量較高的產品大幅增加。

80 / 20 法則可以擴展到許多其他生活領域。這是一個簡短的例子:

– 在商業領域,80%的利潤來自20%的客戶
– 在時間管理中,20%的活動將佔你結果的80%
– 在商業領域,20%的員工佔產出的80%
– 在個人護理中,人們80%的時間都穿著衣櫃裡的20%衣服

關於帕累托原則的一個重要觀點是,20%的客戶並不總是占公司利潤的80%。可能有25%的客戶占利潤的90%。所以不要在 80 / 20上設置。關鍵是大多數結果來自一小部分活動。

應用 80 / 20 法則進行投資

在投資時,你擁有許多持股的投資組合。如果你擁有基金,情況尤其如此。如果你擁有3隻基金,你可以輕鬆擁有3,500只相關股票。但無論你持有多少持股,帕累托原則都適用。你會發現80%的回報來自您持有的20%。

當然,你可能還會發現80%的損失來自您持有的20%。要在投資時成功使用80 / 20 法則,你必須注意兩件事。

#1 – 80%的成功取決於20%的行動

你可以花費無數個小時來嘗試選擇優質股票,創建止損訂單等等,但在一天結束時,你應該關注一些行動。這幾項行動將佔據你成功的主要部分。

那麼這些行動是什麼?您應該根據你的風險承受能力找出理想分配的內容,並且應該定期進行重新評估。如果你可以做這兩件事,你將在大多數時間內獲得成功。

#2 – 80%的回報來自你持有的20%

那麼你如何確保你只是拿著贏家而不是輸家呢?雖然歷史並不總是重演,但你的第一步應該是看看股市中的贏家。不僅在今天取得成功,而且有望在未來幾年取得成功?

Nvidia
沃爾瑪(Walmart)
Netflix
亞馬遜
Facebook

你可能很想考慮像通用電氣(General Electric)這樣情況不堪的股票,並認為你應該對這些股票進行研究。但請記住,80%的回報來自你持有的20%。

雖然通用電氣情況不佳,但它不會很快轉向拐角。如果股票在3年後仍然以每股20美元左右的價格交易,我不會感到驚訝。在那個時候,你可以投資Nvidia,並可能加倍你的錢。

最後

80 / 20 法則適用於我們生活的各個方面,包括投資。記住兩個關鍵,80%的回報來自20%的持股,而80%的成功來自20%的行動。

不要讓投資變得複雜。把時間花在增加投資組合的行動上,不要試圖找到價值可能翻兩番的股票。你有可能找不到它。花時間在有價值的投資上,觀察你的投資組合迅速增長。

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